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Vos placements

INVESTIR AUTREMENT, AVEC SÉRÉNITÉ

Que vous planifiiez votre retraite, l’achat d’une propriété, un projet important ou les études de vos enfants, je vous propose des solutions de placement sécuritaires et structurées comme les fonds distincts, les rentes et les CPG.

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Ces options vous permettent de faire croître votre épargne tout en respectant votre profil et vos objectifs, avec la tranquillité d’esprit en prime.

PLACEMENTS
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SIMPLICITÉ.
SÉCURITÉ.
CROISSANCE.

MON PROCESSUS EN MATIÈRE D'INVESTISSEMENTS

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1. Comprendre votre réalité

Discussion sur vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque.

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2. Analyser votre situation

Évaluation de vos finances actuelles, vos revenus, vos actifs et vos besoins futurs.

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3. Définir votre profil

Identification de votre profil d’investisseur : prudent, équilibré ou audacieux.

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4. Sélectionner les solutions

Recommandation d’outils de placement adaptés :
fonds distincts, rentes garanties, certificats de placement garanti (CPG).

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5. Mettre en place la stratégie​

Mise en œuvre du portefeuille selon votre plan personnalisé.

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6. Suivi et ajustement

Revue régulière de votre situation et ajustements au besoin pour rester aligné avec vos objectifs.

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Pourquoi choisir les fonds distincts ?

  • À qui s’adressent les fonds distincts?
    Aux personnes ayant un horizon de placement de moyen à long terme. Aux gens soucieux de la planification successorale. Aux professionnels à la recherche de protection contre les créanciers. À tous ceux qui souhaitent faire croître leur épargne avec une tranquillité d’esprit.
  • Potentiel de croissance et garanties.
    Accès à des portefeuilles diversifiés adaptés à votre profil d’investisseur. Possibilité de choisir des garanties à l’échéance et au décès (75 % ou 100 % des dépôts), même en cas de baisse des marchés. Ajustement de la garantie décès en fonction de l’inflation pour protéger votre pouvoir d’achat au fil du temps (certaines options seulement).
  • Accès à des solutions d’investissement responsables.
    Possibilité d’investir dans des portefeuilles qui tiennent compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), selon vos valeurs.
  • Protection contre les créanciers.
    Selon les modalités de désignation, les fonds peuvent être insaisissables, une protection importante pour les entrepreneurs, les travailleurs autonomes et les professionnels (médecins, avocats, notaires, etc.).
  • Planification successorale simplifiée.
    Possibilité de structurer le versement en rente pour une transmission graduelle. Utile pour assurer le soutien d’un proche, protéger un bénéficiaire vulnérable ou assurer la stabilité financière d’une nouvelle génération.
  • Paiement rapide au décès.
    Le versement est exclu de la succession, évitant les délais, les frais d’homologation et les complications administratives. Le bénéficiaire reçoit les sommes prévues rapidement. Cela permet de couvrir rapidement les frais liés au décès : funérailles, impôts, remboursement de dettes, etc.
  • Respect des volontés et confidentialité.
    Les sommes versées au bénéficiaire désigné ne sont pas publiques. L’outil idéal pour faire un don planifié ou transmettre un patrimoine en toute discrétion.

Tous les types de régimes !

Tous les types de régimes enregistrés sont offerts, incluant le REER, le CELI, le FERR, le REEE, le CELIAPP et les régimes immobilisés. ​

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Des solutions sont également disponibles pour les comptes non enregistrés, afin de répondre à tous vos objectifs d’épargne et de placement.

Autres services offerts

Je vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie et vous offre des services qui rencontrent vos objectifs financiers.

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